(電子商務(wù)研究中心訊)2018年3月10日，“電子商務(wù)消費糾紛調(diào)解平臺”(http://show.s.315.100ec.cn/)接到用戶對“智付電子支付有限公司”的投訴，稱未識別商戶有洗錢的行為。
(注：電子商務(wù)研究中心配圖)
以下為用戶向我們發(fā)來的投訴信息：
曲先生于2017年8月16日至2017年12月10日，被人誘導(dǎo)，分別在黑外匯平臺德盛資本（www.dszbfx.com）和榮匯環(huán)球（www.hsgcfx.com）通過智付電子支付有限公司入金共計221858.45元，訂單號為1630677671。
智付電子支付有限公司違規(guī)為非法的外匯平臺提供支付通道。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令〔2006〕）第1號發(fā)布）、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2006〕第2號發(fā)布）、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行令〔2007〕第2號發(fā)布）等規(guī)定，切實履行反洗錢義務(wù)和識別客戶身份的義務(wù)。 智付作為有牌照的支付公司沒有履行國家相關(guān)法律法規(guī)要求。這個商戶是為違法違規(guī)的平臺提供支付結(jié)算賬號的角色，即產(chǎn)生了洗錢的嫌疑。而智付電子支付有限公司，沒有識別商戶有洗錢的行為。
據(jù)《2017年中國電子商務(wù)用戶體驗與投訴監(jiān)測報告》(http://m.tgfeipin.com/zt/17jcbg/)監(jiān)測統(tǒng)計，發(fā)貨問題、退款問題、商品質(zhì)量、退換貨難、疑似售假、虛假促銷、退店保證金難退還、網(wǎng)絡(luò)欺詐、客戶服務(wù)、物流問題成為“2017年度零售電商十大熱點被投訴問題”。(文/溡洸)
